非法套现近千万被抓,网销POS迎来整顿!

编辑:小毛 阅读:641 2020-05-31

自POS机诞生以来,套现现象便一直存在,有的是个人通过mPOS机器来刷卡套取资金,有的却将POS套现发展成了一项灰色产业,利用POS机套现业务来非法牟利。

近日,警方破获一起利用POS机进行信用卡套现的非法经营案,涉案金额近千万元。
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利用POS套现交易千万

银行贷款利率过高,无形中会增加用户的压力,而通过POS刷卡的方式,可以以极低的成本将信用卡的资金转移到储蓄卡中,在使用信用卡的人群中,有过POS套现行为的占据很高比例。

但在用卡一族中,也不乏一些无法按时进行信用卡还款的人员,这些人有资金还款需求,却没有条件来完成套现,于是帮助这些人来代还、养卡的职业群体出现了。

犯罪嫌疑人张某是一名代还从业者,出钱替持卡人还清信用卡账单,等持卡人额度恢复了以后,再立即通过POS机套现的方式,将资金刷到自己的账户上。

自2017年12月起,张某在网上购买9台P0S机,以虚构交易的方法,使用P0S机非法从事资金结算、套现、养卡业务,在每一笔虚假交易中,张某都会从中收取一定比例的手续费,以此方式来获得利润。目前,犯罪嫌疑人张某已被依法采取刑事强制措施。

此前,夏津警方接到一起关于POS机虚构交易的举报,迅速展开侦查。在现场抓获嫌疑人李某,并查到其作案工具,包括多张信用卡,以及数个POS机。

经过警方的调查,确认李某非法持有信用卡达到了280余张,POS机也有10余台。其中很大一部分信用卡,并不是李某办理的,而是从亲戚朋友手中借来的。据了解,这些信用卡被李某用来套取资金,从事替他人代还信用卡的业务。

具体的操作是先将亲戚朋友卡中的资金额度套取出来,替持卡人偿还信用卡,还款成功后,再将持卡人信用卡中的额度套取,用以偿还亲戚朋友的信用卡,如此循环往复。

许多持卡人在消费过后,无法如期偿还信用卡透支款,这种需求的存在,催生了专门替人解除信用卡的还款期限的养卡族乃至养卡公司。李某正是其中一员,自2017年底到2019年初,李某套现金额达到了一千余万元,从中非法获利达到了数万元。

网销POS机是罪魁祸首

POS机套现的背后,是条层级分明的收单产业链,这条产业链养活了数百万从业者,包括POS机代理商、设备制造商、收单机构、代理商,有些代理商为了获得分润,采用网销POS机的方式来推广,这也使许多POS机未经过资质审核便被使用,其中很大一部分流向信用卡代还、养卡群体,利用这些网销的POS机从事信用卡套现业务。

事实上,通过网络销售的POS机,由于门槛低以及办理条件简单等因素的影响,其合规性与安全性无法得到保证,一旦机器出了问题,将很难联系到销售人员。

早在2016年,央行就发布了《关于加强支付结算管理、防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,任何单位和个人不得在网上买卖POS机(包括mPOS)、刷卡器等受理终端,对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能。

2019年4月,为了规范淘宝网网购平台的市场管理秩序,淘宝全面禁令POS机出售,明确规定商品信息中不得出现“POS”、“POS机”等图片或文字信息。

目前,在一些知名电商平台上搜索“POS机”,会显示无法找到相关产品,但是这并不代表网销POS得到了彻底制止,网销POS机的现象依然存在,在大平台无法进行销售,许多代理商则通过其它平台开展POS机的网销。
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来源:支付百科


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